En los últimos años, la oferta de financiamiento digital se ha diversificado y hoy es posible obtener préstamos sin que el historial en el Buró de Crédito sea un factor decisivo. Este cambio responde a dos tendencias: el crecimiento de fintech con modelos de scoring alternativo y la demanda de segmentos que quedaron fuera del crédito bancario tradicional. Según datos de la CNBV, más de 12 millones de mexicanos con historial negativo o inexistente han accedido a productos financieros gracias a estas nuevas metodologías.
Entre las instituciones que lideran este segmento están SOFOMes y plataformas fintech que usan datos no convencionales para evaluar riesgo: pagos de servicios, comportamiento de consumo en línea o actividad bancaria reciente. Al eliminar la barrera del buró, amplían el alcance hacia emprendedores, trabajadores independientes y personas que buscan liquidez inmediata.
Índice:
- Cómo funciona el buró de crédito
- ¿Qué significa realmente “sin buró” en un préstamo digital?
- SOFOMES, fintech y otros actores relevantes
- Ventajas y limitaciones de los préstamos sin buró
- Requisitos básicos y documentación necesaria
- Consejos para elegir una opción segura y confiable
- Marco legal y regulaciones aplicables
- Innovaciones tecnológicas que agilizan el proceso
- Proyecciones para los próximos cinco años
Cómo funciona el buró de crédito
El Buró de Crédito es una sociedad de información que registra el comportamiento de pago de personas y empresas. Cada crédito, tarjeta o servicio a plazos deja un rastro que alimenta el historial y genera una puntuación que los prestamistas consultan antes de otorgar financiamiento. Un historial limpio y con pagos puntuales abre puertas; uno con atrasos o incumplimientos puede cerrar cualquier posibilidad de crédito bancario.
Las razones para evitar esta revisión son variadas:
- Historial negativo por atrasos, reestructuras o cuentas impagas.
- Falta de historial en personas que nunca han usado productos financieros formales.
- Evitar impacto en la calificación por múltiples consultas en un corto periodo.
- Privacidad: algunos usuarios prefieren no compartir su información con terceros.
En este contexto, los préstamos sin buró no ignoran el riesgo, pero lo evalúan con herramientas distintas. Esto permite que solicitantes con antecedentes complicados accedan a financiamiento, aunque los montos y plazos tienden a ser más conservadores.
Situaciones comunes en las que se busca un préstamo sin buró
Las solicitudes sin consulta a buró suelen aparecer en momentos de urgencia o en escenarios donde la rapidez supera cualquier otra prioridad. Entre los casos más frecuentes están:
- Emergencias médicas que requieren pago inmediato y no permiten esperar un análisis crediticio tradicional.
- Reparaciones urgentes de vivienda o vehículo, donde el tiempo de respuesta marca la diferencia.
- Capital de trabajo para micro y pequeños negocios con flujos irregulares que no cumplen criterios bancarios.
- Consolidación de deudas cuando el historial ya refleja morosidad y se necesita un nuevo financiamiento para reorganizar pagos.
- Oportunidades comerciales rápidas, como descuentos por pago inmediato a proveedores.
En todos estos escenarios, el valor principal para el solicitante es la rapidez y la ausencia de filtros que, en el sistema bancario tradicional, podrían significar un rechazo automático.
¿Qué significa realmente “sin buró” en un préstamo digital?
En el contexto financiero mexicano, “sin buró” no significa que la institución ignore por completo el historial crediticio, sino que no utiliza la consulta tradicional como filtro principal o definitivo para aprobar una solicitud. En algunos casos, la revisión al Buró de Crédito no se realiza en absoluto; en otros, sí se consulta, pero un mal puntaje no implica rechazo automático. El objetivo es ampliar la base de clientes potenciales, captando a quienes el sistema bancario considera de alto riesgo, pero que pueden demostrar capacidad de pago por otros medios.
Diferencias entre “sin buró” y “sin historial crediticio”
Ambos términos suelen confundirse, aunque describen realidades distintas:
- Sin buró: el solicitante puede tener historial positivo, negativo o inexistente, pero la institución decide no usarlo como criterio clave o lo evalúa de forma secundaria.
- Sin historial crediticio: la persona nunca ha solicitado productos financieros formales, por lo que no existe registro alguno en Buró de Crédito ni en otras sociedades de información.
En el primer caso, el solicitante puede haber tenido retrasos o impagos; en el segundo, no hay datos para evaluar comportamiento de pago, lo que obliga a la institución a basarse en información alternativa.
Verificaciones alternativas que aplican las financieras y fintech
Para compensar la ausencia de datos tradicionales, las plataformas que operan sin buró implementan sistemas de evaluación basados en:
- Ingresos comprobables mediante nómina, estados de cuenta o facturación.
- Pagos de servicios (electricidad, agua, telefonía) como indicador de responsabilidad financiera.
- Conexión con cuentas bancarias para analizar flujos y patrones de gasto.
- Geolocalización y análisis de dispositivo para prevenir fraude por suplantación.
- Referencias personales o comerciales en operaciones de mayor monto.
Este modelo de análisis, aunque menos convencional, permite que el crédito llegue a segmentos tradicionalmente excluidos, manteniendo un nivel aceptable de control de riesgo para la entidad.
El ecosistema de crédito digital en México se ha diversificado al punto de incluir desde grandes SOFOMES reguladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) hasta fintech operando bajo la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera. Todas coinciden en un objetivo: atender a un público que no encuentra opciones en la banca tradicional por su historial crediticio.
SOFOMES, fintech y otros actores relevantes
Entre las SOFOMES más activas destacan:
- Kueski – Especializada en microcréditos y pagos diferidos, con desembolsos que pueden completarse en menos de dos horas.
- Moneyman México – Créditos de corto plazo con validación documental y opciones para extender el vencimiento.
- Baubap – App móvil con alta tasa de aprobación, que opera los 7 días de la semana y libera fondos incluso en días festivos.
- Credilikeme – Plataforma que construye un sistema interno de puntaje para otorgar montos crecientes según el buen comportamiento de pago.
Además, existen modelos híbridos y cooperativas locales que, sin estar bajo el esquema SOFOM, ofrecen crédito sin consulta a buró en comunidades específicas.
Comparativa de plazos, tasas y montos disponibles
Las condiciones varían de manera significativa según el modelo y el nivel de riesgo asumido:
- Montos: desde $500 MXN en microcréditos digitales hasta $350,000 MXN en préstamos personales respaldados por SOFOMES.
- Plazos: entre 7 y 30 días para financiamientos exprés; hasta 36 meses para operaciones de mayor monto.
- Tasas: los microcréditos rápidos suelen manejar un Costo Anual Total (CAT) más elevado debido al riesgo y la inmediatez; en préstamos grandes, la tasa es más competitiva, pero exige mayor capacidad de pago comprobada.
Este abanico de opciones refleja un mercado que combina rapidez y flexibilidad con criterios de seguridad adaptados a cada tipo de solicitante, sin depender exclusivamente del historial en el Buró de Crédito.
Ventajas y limitaciones de los préstamos sin buró
En México, la categoría de préstamos rápidos sin revisión de Buró de Crédito ha crecido un 28% anual en los últimos tres años, según datos de la CNBV. Este aumento responde a dos fuerzas principales: la demanda de sectores históricamente excluidos por el sistema bancario y la expansión de plataformas digitales capaces de evaluar el riesgo con modelos alternativos. Sin embargo, este tipo de crédito funciona en un terreno delicado: amplía la inclusión financiera, pero introduce un riesgo mayor tanto para prestamista como para prestatario.
En contextos donde la liquidez es urgente, la ausencia de revisión al buró puede marcar la diferencia entre resolver un problema en horas o quedar sin opciones. Entre los escenarios más frecuentes:
- Emergencias de salud que requieren pago inmediato y no admiten trámites prolongados.
- Reparaciones críticas en vivienda o transporte que afectan la vida diaria o la operatividad de un negocio.
- Oportunidades comerciales con descuentos por pronto pago a proveedores o compras de inventario a bajo costo.
Además, este modelo beneficia a trabajadores informales, emprendedores y personas con historial crediticio dañado pero ingresos constantes. Al no generar una consulta formal al buró, se evita que la calificación baje por múltiples solicitudes en poco tiempo, algo que en el sistema bancario tradicional puede reducir el acceso a otros productos.
Riesgos y costos que se deben considerar antes de aceptar
El costo de no usar el buró como filtro primario se traduce en condiciones más estrictas en otros aspectos. Entre los riesgos principales:
- Tasas y CAT elevados. En microcréditos exprés pueden superar el 80% anual, frente a un 25–35% promedio en préstamos bancarios convencionales.
- Montos iniciales reducidos. Muchas fintech limitan la primera operación a $2,000–$5,000 MXN hasta verificar el comportamiento de pago.
- Plazos cortos y recargos altos. Incumplir una fecha puede generar cargos inmediatos de hasta 10% sobre el saldo.
- Exposición a prestamistas no regulados. Según la CONDUSEF, en 2023 el 31% de las quejas por fraude involucraban créditos “sin buró” ofrecidos por entidades no registradas.
Impacto y contexto de mercado
En zonas urbanas, estos productos funcionan como un puente financiero temporal, pero en áreas rurales —donde el acceso a la banca es limitado— pueden convertirse en la única fuente de crédito. Esto plantea un dilema: por un lado, facilitan la inclusión; por otro, la combinación de costos altos y baja educación financiera puede derivar en sobreendeudamiento. La regulación vigente permite su operación, pero las autoridades han advertido sobre la necesidad de reforzar controles para evitar abusos, especialmente en el canal digital.
La velocidad y flexibilidad de un préstamo sin buró son innegables, pero la decisión de tomarlo debe ser estratégica: evaluar la capacidad real de pago, confirmar el registro de la entidad en SIPRES y calcular el costo total son pasos que determinan si este recurso será una solución o el inicio de un problema financiero más grande.
Requisitos básicos y documentación necesaria
Solicitar “sin buró” no equivale a trámite laxo; solo cambia el criterio de evaluación. Para avanzar sin fricciones, conviene tener un paquete documental claro y legible:
- Identificación oficial vigente: INE o pasaporte (frente y reverso, foto sin reflejos).
- CURP y RFC: en PDF o captura del SAT; muchos motores validan automáticamente contra RENAPO.
- Comprobante de domicilio: luz, agua, teléfono o estado de cuenta con antigüedad ≤ 90 días; nombre y dirección deben coincidir.
- Cuenta bancaria a nombre del solicitante: CLABE de 18 dígitos; algunas entidades hacen un abono simbólico para verificar titularidad.
- Ingresos (si el monto lo amerita): recibos de nómina, estados de cuenta o CFDI de honorarios.
- Contacto operativo: línea móvil activa (para OTP/SMS) y correo accesible; sin esto, no hay firma digital ni avisos.
Detalles que evitan rechazos: imágenes nítidas (≥ 300 dpi o foto bien iluminada), datos idénticos entre documentos, y archivos nombrados de forma clara (INE.pdf, Domicilio.pdf). Nunca se pagan “anticipos”, “fianzas” o “gestiones” antes del depósito.
Registro, validación y aprobación
El flujo varía entre fintech y SOFOMES, pero el esqueleto operativo es similar.
- Registro. Formulario web/app con datos personales, laborales y bancarios. Se crea un perfil y se autoriza el tratamiento de datos conforme al aviso de privacidad.
- Carga y lectura documental. OCR para extraer campos del INE/pasaporte; cotejo de elementos de seguridad; detección de recortes o ediciones. Si un campo crítico no es legible, el sistema solicita nueva captura.
- Validaciones no buró. Sin consulta tradicional al Buró de Crédito como filtro principal, la plataforma recurre a señales alternativas:
- Identidad y consistencia: RENAPO (coincidencia CURP/nombre/fecha), validación de homonimias.
- Capacidad de pago: análisis de estados de cuenta (ingresos netos, estabilidad de flujos, ratio ingreso/obligaciones), o nómina.
- Comportamiento de servicios: historiales de pago de luz/telecomunicaciones como proxy de puntualidad.
- Riesgo operativo: huella de dispositivo (device fingerprint), geolocalización e IP; detección de patrones repetidos o ubicaciones atípicas.
- Cuenta bancaria: microdepósito o prueba de CLABE para confirmar titularidad.
Nota: algunas plataformas hacen consulta “suave” (soft check) a sociedades de información sin que afecte la calificación; no es el filtro decisivo.
- Scoring y decisión. Motor de riesgo combina señales (ingresos, estabilidad, antigüedad laboral, densidad transaccional, historial interno) y propone monto, plazo y precio.
- Microcrédito exprés: $500–$10,000 MXN; plazos 7–35 días; respuesta en minutos.
- Personal corto (SOFOM): $10,000–$150,000 MXN; 6–24 meses; respuesta en horas.
Oferta y firma. Se muestra CAT, tasa, comisiones, calendario exacto y políticas de mora. La firma es electrónica (OTP por SMS/correo) y tiene validez jurídica. Sin aceptación explícita, no hay dispersión.
Recepción de fondos y seguimiento del pago
La dispersión depende de la infraestructura del prestamista y sus bancos corresponsales.
- SPEI inmediato: depósito en minutos si la aprobación cae en horario bancario y la cuenta pasó verificación.
- Mismo día hábil: cuando la liberación ocurre fuera de ventanas de corte.
- Día hábil siguiente: aprobaciones en fin de semana o festivo sin esquema 24/7.
Controles al recibir el depósito
- Confirmar monto exacto y referencia del SPEI.
- Descargar contrato y calendario (PDF) y guardarlos en nube/drive corporativo.
- Revisar si existen penalizaciones por pago anticipado; muchas fintech no las aplican en microcrédito, pero hay excepciones.
Gestión del repago
- Autopago: domiciliar con cargo a cuenta o tarjeta reduce riesgo de mora técnica.
- Recordatorios: activar notificaciones en app/correo y calendarizar las fechas límite.
- Liquidación anticipada: solicitar cálculo de finiquito; pedir carta liberación y, si procede, actualización en el historial interno de la entidad.
- Incidencias: ante fallas (depósito tardío, cargo duplicado), abrir ticket con número de folio y evidencias (comprobantes, capturas).
Señales de legitimidad para todo el ciclo: razón social visible, registro en SIPRES (CONDUSEF), contrato con datos completos, atención al cliente trazable. Si se pide “pago previo para liberar”, es fraude: se cancela de inmediato.
Consejos para elegir una opción segura y confiable
Elegir un préstamo en línea sin buró no debe basarse únicamente en la rapidez de aprobación o en la ausencia de revisión de historial crediticio. En México, donde operan cientos de plataformas y no todas cumplen con la regulación, es imprescindible evaluar la legitimidad de la institución y las condiciones del contrato antes de enviar datos o documentos. Un proceso de selección cuidadoso reduce el riesgo de caer en fraudes y garantiza que el financiamiento sea realmente útil.
Una institución confiable presenta señales claras de formalidad y cumplimiento normativo:
- Registro en SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) administrado por CONDUSEF. Toda SOFOM, SOFIPO o fintech regulada debe aparecer en este listado.
- Datos corporativos completos: razón social, RFC, domicilio fiscal y canales de contacto verificables.
- Contrato transparente: condiciones, tasas, CAT, comisiones y políticas de mora especificadas antes de la firma.
- Dominio web seguro: URL oficial con protocolo HTTPS y sin redirecciones sospechosas.
- Atención al cliente rastreable: teléfono fijo, correo corporativo y horarios claros.
Verificar estos puntos antes de cualquier solicitud ayuda a descartar operadores no regulados o empresas fantasma.
Señales de alerta de posibles fraudes o estafas
En el segmento de préstamos rápidos sin buró, abundan esquemas fraudulentos que buscan aprovechar la urgencia del solicitante. Entre las señales más comunes:
- Solicitud de pagos por adelantado para “liberar” el crédito, cubrir “seguros” o “gastos administrativos”.
- Falta de registro en SIPRES o imposibilidad de encontrar información oficial sobre la empresa.
- Contratos incompletos o inexistentes, con condiciones verbales no respaldadas por documentos.
- Canales de contacto limitados a mensajería instantánea o correos genéricos (Gmail, Hotmail, Yahoo).
- Uso de nombres o logotipos muy similares a los de instituciones reales para generar confusión.
Un préstamo legítimo se caracteriza por transparencia, trazabilidad y cumplimiento regulatorio. La velocidad de aprobación es un beneficio solo si está respaldada por garantías jurídicas y operativas; de lo contrario, la urgencia puede convertirse en el punto de entrada a un fraude costoso.
Marco legal y regulaciones aplicables
El otorgamiento de préstamos en línea sin revisión del Buró de Crédito está sujeto a las mismas obligaciones legales que cualquier producto financiero en México. Las instituciones deben operar bajo el marco de la Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia, la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, la Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros y, cuando se trata de plataformas digitales, la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech).
Estas normas establecen la obligación de informar de manera clara las condiciones del crédito, garantizar la protección de los datos personales conforme a la LFPDPPP (Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares) y cumplir con mecanismos de prevención de fraude y lavado de dinero. No usar el buró como filtro principal no exime a la entidad de aplicar procesos de identificación y verificación sólidos.
Rol de la CONDUSEF en la protección del usuario
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros es el organismo encargado de vigilar que las instituciones respeten los derechos de los solicitantes y cumplan con la legislación vigente. Sus funciones más relevantes en este contexto incluyen:
- Administrar el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) donde deben figurar todas las SOFOMES, SOFIPOS y fintech reguladas.
- Emitir alertas y listas negras sobre empresas fraudulentas o no autorizadas para operar.
- Establecer formatos de contrato y requisitos de transparencia en publicidad y comunicación comercial.
- Atender reclamaciones, ofrecer asesoría gratuita y mediar entre usuario e institución para resolver conflictos.
Derechos del solicitante de crédito sin buró
Solicitar un préstamo sin consulta de buró no reduce los derechos del usuario frente a la institución. Entre los más importantes:
- Recibir información clara y veraz sobre tasas, comisiones, plazos y el CAT antes de firmar.
- Obtener una copia del contrato con datos completos de la institución y condiciones pactadas.
- Acceder a los mecanismos de reclamación y conciliación de la CONDUSEF.
- Ejercer los derechos ARCO (Acceso, Rectificación, Cancelación y Oposición) sobre el tratamiento de datos personales.
- No ser obligado a contratar productos adicionales como condición para obtener el préstamo.
El marco legal mexicano ofrece herramientas para que el solicitante se proteja, pero su efectividad depende de que el usuario las conozca y las haga valer. En el segmento de “sin buró”, donde operan tanto actores regulados como irregulares, la información es la primera línea de defensa.
Innovaciones tecnológicas que agilizan el proceso
El segmento sin buró ya no depende de un solo expediente crediticio. Las plataformas combinan apertura de datos bancarios con consentimiento del cliente, modelos de scoring que leen señales de comportamiento y defensas antifraude que observan la huella del dispositivo y la coherencia de ubicación. El resultado es un trámite más corto sin perder control de riesgo.
La lectura directa de estados de cuenta permite medir ingreso neto, estabilidad de flujos y densidad transaccional con una precisión que el cuestionario tradicional no ofrece. Cuando un perfil muestra ingresos variables pero recurrentes, el motor ajusta el monto sugerido y el plazo para que el calendario de pago respire con la realidad del solicitante.
La verificación documental también cambió de piel. Un INE fotografiado se descompone en capas: texto capturado por OCR, patrones de impresión, metadatos de imagen, coincidencia de nombres y fechas. Si algo no cuadra, la plataforma pide una nueva toma o redirige a una revisión humana antes de avanzar.
El front end dejó de ser un túnel opaco. Aparece una preoferta en pantalla, el simulador muestra costo total y calendario dinámico, la firma electrónica se resuelve con factores de un solo uso y el depósito queda listo para SPEI inmediato cuando la cuenta fue validada. Detrás, un sistema vigila la deriva de los modelos, explica por qué una solicitud fue aprobada o rechazada y registra cada decisión en una bitácora inmutable para auditoría.
Proyecciones para los próximos cinco años
El mapa competitivo apunta a más estandarización y menos fricción. Las señales alternativas —pagos de servicios, patrones de gasto, estabilidad laboral inferida— tenderán a un formato interoperable, lo que facilitará que un buen comportamiento en una plataforma mejore el perfil en otra sin depender de consultas al buró.
Los productos se moverán hacia esquemas escalables. Un microcrédito inicial funcionará como puerta de entrada; si el cliente paga a tiempo, la línea crecerá y el precio bajará. La política comercial será más fina: descuentos por autopago, beneficios por liquidez anticipada, límites que suben o bajan en función del estrés de caja que detecta el algoritmo.
La supervisión dará un paso adelante. Reguladores y defensores del usuario exigirán explicaciones legibles sobre decisiones automatizadas, reportes periódicos de tasas de aprobación y motivos de rechazo, y controles de asequibilidad que corten solicitudes cuando el riesgo de sobreendeudamiento encienda alerta. No se trata de frenar la velocidad, sino de impedir que la rapidez se convierta en puerta a problemas futuros.
También habrá nuevos riesgos. Los intentos de suplantación evolucionan, las cuentas mula aparecen donde hay flujo rápido y anónimo. La respuesta vendrá de señales pasivas —patrones de interacción, consistencia de sesión, anomalías en dispositivo— y de colaboraciones entre plataformas para bloquear redes recurrentes sin tocar datos que el cliente no autorizó.
Quien combine tres elementos —aprobación ágil, precio justo y transparencia entendible— se quedará con la preferencia del usuario. Sin buró no significa sin reglas; significa otro modo de medir la solvencia y de repartir la confianza.
Información legal y CAT
Finloo.mx, marca comercial de Anton Olefir
- Dirección: 19700, Ucrania, región de Cherkasy, Zolotonosha, calle Shevchenko 47
- Contactos: mailinfo@finloo.business
- APR: CAT mínimo 0 % y máximo 36 %
Fiizy OÜ
- Dirección: Pärnu mnt 18, Tallinn, Estonia 10141
- Contactos: clientes@dineromon.mx
- APR (CAT): CAT mínimo aproximadamente 9.5 %, CAT máximo aproximadamente 3696 %
Finzmo Digital Ltd
- Dirección: Pärnu mnt 18, Tallinn, Estonia, 10141
- Contactos: contacto@finzmo.mx
- APR (CAT): CAT mínimo 9.5 % y máximo 3696 %
Finceptiv OÜ
- Dirección: Liivalaia 13, Tallin, Harjumaa, Estonia, 10118
- Contactos: info@fidea.mx
- APR (CAT): Hasta aproximadamente 3.75 % mensual (≈ anual entre 45 % y más, según perfil)
Finceptiv OÜ
- Dirección: Liivalaia 13, Tallinn, Estonia, 10118
- Contactos: info@fiestacredito.mx
- APR (CAT): CAT mínimo 0 % y máximo 3752 %
Fininity Ltd
- Dirección: Paadi tee 3, Haabneeme, 74001, Harju maakond, Estonia
- Contactos: info@andacredito.mx
- APR (CAT): TAE mínima 0 %, TAE máxima 36 %
CashRush OÜ
- Dirección: Tornimäe 2, Tallinn, Estonia, 10143
- Contactos: info@cashrush.com.mx
- APR (CAT): Tasa anual equivalente variable — desde 0 % (en algunos montos y plazos promocionales) hasta aproximadamente 203,7 % según el monto y plazo de pago
Ban kos Technology OÜ
- Dirección: Laeva 2, Tallinn, 1011, Estonia
- Contactos: info@creditozen.mx
- APR (CAT): No se especifica públicamente en el sitio
FINANSI GROUP, S.L.
- Dirección: Calle Las Barcas 2, 2.º piso, 46002 Valencia, España
- Contactos: info@kreditiweb.com
- APR (CAT): CAT anual mínimo 1,58 % y máximo 400 %
SPACE CREW FS, S.A.P.I. DE C.V.
- Dirección: Av. Insurgentes Sur 1079, Piso 6, Oficina 103, Colonia Nochebuena, Benito Juárez, Ciudad de México, C.P. 03720
- Contactos: info@clicredito.mx — WhatsApp y teléfono: 55 9088 8777
- APR (CAT): CAT informativo entre aproximadamente 160 % y 330 %; tasa anual hasta 24 %
PROXIMUS FINANCE S. de R.L. de C.V.
- Dirección: Shakespeare No. 21, Piso 5, Colonia Anzures, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11590, Ciudad de México
- Contactos: Atención a clientes: 55 90 20 25 00 / correo info@dineria.mx; Cobranza: 55 88 80 36 38 / correo cobranza@dineria.mx
- APR (CAT): No se menciona el APR ni CAT en las secciones públicas del sitio
Traffic Control OÜ
- Dirección: Tornimäe 2, 10143 Tallinn, Estonia
- Contactos: info@credy.com.mx
- APR (CAT): TAE desde aproximadamente 188,44 % hasta 203,72 % según ejemplo representativo
Ban kos Technology OÜ
- Dirección: Laeva 2, Tallinn, 1011, Estonia
- Contactos: hola@holadinero.mx
- APR (CAT): CAT mínimo 0 %, máximo 3 752 %
DIFINANCE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Dirección: Ceres 23, Crédito Constructor, Alcaldía Benito Juárez, Ciudad de México, C.P. 03940
- Contactos: info@vivusmx.com — Teléfono de atención: (55) 9417 6019
- APR (CAT): Tasa fija anual 504 % más IVA; CAT promedio informativo (sin IVA) hasta aproximadamente 12 365,1 %
OJO7MX S.A. de C.V.
- Dirección: Arquímedes 57, Piso 7, Colonia Polanco V Sección, Miguel Hidalgo, Ciudad de México, C.P. 11560
- Contactos: info@amigoloans.mx
- APR (CAT): No especificado públicamente en el sitio
KU-BO FINANCIERO, S.A. DE C.V., S.F.P.
- Dirección: Av. Barranca del Muerto 40, Colonia Florida, Alcaldía Álvaro Obregón, Ciudad de México, C.P. 01030
- Contactos: Teléfono (55) 6269 0024 — Email privacidad@kubofinanciero.com
- APR (CAT): CAT promedio informativo entre aproximadamente 54.6 % y 103.5 % (sin IVA)
GRIBMA S.A.P.I. de C.V.
- Dirección: Lago Alberto 442, Torre A, piso 5, interior 503-A, Colonia Anáhuac I Sección, Alcaldía Miguel Hidalgo, Ciudad de México, C.P. 11320
- Contactos: soporte@arc046.com (correo de agencia de cobranza) — Atención al cliente disponible vía chat en app y correo general
- APR (CAT): CAT promedio anual informativo: Nivel Comienzos 95,60 %, Nivel Avanzado 71,40 %, Nivel Campeón 48,20 %
Pronto Fondeo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R.
- Dirección: Boulevard Miguel de Cervantes Saavedra No. 169, Interior 10-120, Colonia Granada, Alcaldía Miguel Hidalgo, Ciudad de México, C.P. 11520
- Contactos: Emails: support@prontofondeo.mx — info@slana.mx; atención de lunes a viernes de 9:30 a.m. a 5:30 p.m.
- APR (CAT): CAT promedio informativo aproximadamente 400 % sin IVA